其中银保监会罚款 410 万元，地方派出机构罚款 16795 万元。此外，有 17 名相关责任人被禁止在其一生中从事银行业工作。同时，有 1 名相关责任人被取消了终身担任高管的资格。

1 月份，银保监会的 112 个地方派出机构对相关银行机构及个人实施了处罚。从行政处罚决定书的发布数量方面来看，各地银保监局发布了 247 张，各地银保监分局发布了 377 张。从罚款金额方面来看，各地银保监局罚款 8173 万元，各地银保监分局罚款 8622 万元。

陕西在银保监局方面，其行政处罚决定书数量为 112 张，居于首位；宁波的行政处罚决定书数量是 19 张，天津是 18 张，二者分别排在第二、三位。陕西的罚款金额为 2702 万元，位居榜首；浙江的罚款金额是 1115 万元，宁波是 861 万元，它们依次排在第二、三位。

罚单发布数量超过10张的银保监局。

1 月份，开出罚款金额最大的一张罚单的是厦门银保监局。华夏银行厦门分行存在代付易结算业务开展不符合监管规定等问题，所以被罚款 670 万。严柏锦因对华夏银行厦门分行代付易结算业务开展不符合监管规定负有领导和管理责任，被禁止从事银行业工作 15 年。季春泉因对华夏银行厦门分行代付易结算业务开展不符合监管规定负有领导和管理责任，被取消高管任职资格 10 年。

银保监分局方面，永州的行政处罚决定书数量为 42 张，在各地区中排名第一；苏州和信阳的行政处罚决定书数量均为 13 张，分别排在第二和第三位。在罚款金额方面，苏州的罚款金额为 524 万元，排名第一；台州的罚款金额为 502 万元，常州的罚款金额为 389 万元，分别排在第二和第三位。

罚单发布数量超过10张的银保监分局。

1 月份，银保监会及地方派出机构实施了处罚行动。这些处罚对象包括 174 家银行（含分支机构）以及相关责任人。

具体来看：

农业发展银行被罚款 235 万元。

3 家银行及分支机构被处罚的原因包含：贷后管理方面未做到位，致使信贷资金被挪用；贷款的“三查”工作未落实到位；授信业务的内控管理存在缺失；对员工行为的管理不够到位；违规发放贷款，使得信贷资金流入了商业房地产领域；向高风险客户违规发放贷款，并且置换了他行的大额逾期贷款等。

李阳对进出口银行厦门分行资金需求测算不审慎，未执行集团客户统一授信，抵押物调查及评估审查不严格，开立无真实贸易背景信用证并办理押汇，未有效履行贷后管理职责，需负管理责任；杨进也存在类似情况，需负管理责任；陈文城同样如此，需负管理责任；郑爱光亦是如此，需负管理责任；刘冰也需对上述行为负管理责任；王娟同样需对上述行为负管理责任。因这些行为，他们被厦门银保监局禁止终身从事银行业工作。

交通银行以 515 万元的罚款排在国有大行前三。

- 对员工行为的管控力度不够。

张哲对工商银行襄阳五洲支行存在违规办理存单解质押的情况负有领导责任。因此，湖北襄阳银保监分局决定禁止他终身从事银行业工作。

建设银行昌都芒康县支行存在内部管理方面的问题，内部控制也已失效。原员工罗松利用控制他人账户的手段，套取并挪用了客户资金 800 万元。为此，西藏银保监局对其作出了禁止终身从事银行业工作的决定。

张彧对建设银行南昌青云谱支行存在内控及员工行为管理不到位的情况，其行为属于违法行为，他对此负有直接责任，因此被江西银保监局禁止从事银行业工作 5 年。

李珊珊对邮储银行台州市分行的内控管理存在漏洞这一情况负有直接责任，同时制度执行严重不到位，导致了银行资金损失，因此被浙江台州银保监分局禁止终身从事银行业工作。

渤海银行罚款 342 万元，排在股份制银行前列。且这三家银行分别以 950 万元、830 万元和 342 万元的罚款位列股份制银行前三。

10 家股份制银行被处罚，其分支机构也被处罚。原因主要包含以下方面：一是存在虚增存款的情况；二是有违规以贷转存的行为；三是贷前调查不够尽职；四是未按照约定用途使用信贷资金；五是用信贷资金办理了定期存单以及存单质押贷款；六是个别贷款的“三查”工作没有做到位；七是个别银行承兑汇票保证金的来源审查不够严格；八是以缴存保证金作为发放贷款的条件。

赵洲对兴业银行石家庄分行违规办理同业投资业务负有直接经办的责任，他被河北银保监局禁止终身从事银行业的工作。

邓飞跃在担任广发银行长沙南湖路支行行长之时，收受了他人的贿赂，这种行为是非法的，他因此被依法追究了刑事责任。同时，他对该分行员工的行为管理存在不足，对此他负有直接责任。基于此，湖南银保监局禁止他从事银行业工作 10 年。

田宇因对民生银行大连分行违规开展的小微联保授信业务负有直接责任，被大连银保监局取消终身高管任职资格且禁止从事银行业工作 5 年；王广军被禁止从事银行业工作 5 年；赵镇宇被禁止从事银行业工作 3 年；张泽杰被禁止从事银行业工作 3 年。

杭州银行罚款 350 万元，在城商行中排第一；苏州银行罚款 250 万元，在城商行中排第二；长安银行罚款 189 万元，在城商行中排第三。

24 家城商行及分支机构被处罚的原因主要包含以下几个方面：其一，存在虚增存贷款的行为；其二，贷后管理未能到位；其三，将流动资金贷款挪用至房地产企业；其四，对银行承兑汇票的贸易背景审核不够严格；其五，贷款的“三查”工作未做到位，导致贷款资金被挪用；其六，未按照规定承担押品评估费，而是将经营成本进行了转嫁；其七，理财销售行为不合规，存在代客操作的情况。

福建华通银行也被处罚。原因是重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议，会计运营管理违反基本内控规定，部分员工提供虚假资料、陈述等。

陕西秦农农商行被处以 999 万元罚款，排在农商行首位；福建漳州农商行被处以 190 万元罚款，排在农商行第二位；河南安阳商都农商行被处以 180 万元罚款，排在农商行第三位。

85 家农商行及分支机构被处罚的原因主要包含以下方面：其一，未经批复就变更了股权；其二，发放个人贷款时违反了监管规定；其三，在贷款“三查”方面严重不尽职；其四，授信管理存在不尽职的情况；其五，贷款资金被挪用，且信贷资金回流到了借款人；其六，重大关联交易未按照规定进行审批；其七，未对同业交易对手实施准入管理；其八，融资平台贷款管理不够审慎；其九，员工行为管理未能到位；其十，董事长长期缺位，且未指定符合任职资格条件的相关人员代为履职。

马平对中山农商行南区支行的内控情况严重违反审慎经营规则这一事宜负有直接责任，而后他被广东中山银保监分局禁止在其一生中从事银行业相关工作。

周丹娜对湖北枣阳农商行内控制度执行存在不到位的情况，承担着直接责任，因此被湖北襄阳银保监分局禁止其终身从事银行业工作。陈文山对湖北枣阳农商行内控制度执行不到位这一状况负有主要领导责任，所以被取消高管任职资格 3 年。

谢辉时需对湖南双牌农商行违法违规办理信贷业务以及股东股权管理不到位的行为承担相应直接领导责任；同时，要对银行员工与客户发生非正常资金往来的行为承担相应直接责任；还要对违法违规办理信贷业务的行为承担相应直接责任。易朝国也需如此。张德生同样需对这些行为承担相应直接责任。他们三人分别被湖南永州银保监分局取消高管任职资格 3 年。

高波需对永顺农商行城西支行存在的违规行为承担直接责任，该违规行为是违规发放贷款用于项目建设且抵押担保管理不尽职，他被湖南湘西银保监分局取消高级管理人员任职资格 2 年。

李锦江需对湖南娄底农商行西阳支行柜员凭借职务之便侵占客户资金这一违法违规行为承担领导责任。正因如此，他被湖南娄底银保监分局取消了高管任职资格 1 年。

河北省农村信用社联合社罚款 120 万元，在农信社罚款方面处于第三位。

21 家农信社及分支机构被处罚的原因包括：贷款的“三查”工作没有做到位；违规发放了虚假的按揭贷款；通过违规以贷还贷的方式来掩盖资产质量；信贷资金被改变了原本的用途；违规向股东进行了分红；对员工的行为管理没有落实到位；挪用了清算资金；截留了资金业务的收益；对单一金融机构同业融出的比例超过了规定；案防管理的责任没有得到有效落实等。

李士光对依安县农村信用合作联社存在贷款“三查”不到位的行为负有管理责任，因此被黑龙江齐齐哈尔银保监分局禁止其终身从事银行业工作。

浙江温岭联合村镇银行罚款 195 万元，排在村镇银行前列；天津武清村镇银行罚款 110 万元，位居村镇银行前列；永吉吉庆村镇银行罚款 80 万元，在村镇银行中处于前列。

22 家村镇银行及分支机构被处罚的原因包含：存贷之间存在挂钩情况；贷款的风险分类不够准确；信贷管理方面不够审慎，存在违规投资非标准化资产的行为；流动资金贷款被挪用到银承保证金方面；关联企业以及单一客户的授信超出了规定比例；提供了隐瞒重要事实的报表；对于监管意见的落实整改工作未做到位；员工管理工作存在不足等。

王新奎对林州中原村镇银行存在信贷管理不审慎这一违法违规行为负有管理和领导的责任。正因如此，他被河南安阳银保监分局处以取消高管任职资格 5 年的处罚。

宋岩松对陕西吴起汇发村镇银行有向公职人员违规发放经营性贷款的行为，他对此负主要责任，并且被陕西延安银保监分局取消了高管任职资格 5 年。

1 月份，有 1 家外资银行遭到了处罚。其中，德国商业银行因违规发放汽车贷款而被处以 30 万元的罚款。

1月份，还有5名个人责任人被处罚，其中4人被终身禁业。

徐善东通过民间借贷获取资金，违规开立了无真实贸易背景的银行承兑汇票，因此被山东临沂银保监分局禁止终身从事银行业工作。易相敏凭借职务上的便利，挪用了客户资金，故而被湖北十堰银保监分局禁止终身从事银行业工作。刘乙萱实施了职务侵占行为，所以被四川雅安银保监分局禁止终身从事银行业工作。姚伟峰在贷款审查审批方面存在不到位的情况，因此宁波银保监局决定禁止他终身从事银行业工作。

马骥对其所在机构的相关贷款贷前调查工作不尽职，这是他应承担的责任。同时，他对贷后管理工作也不尽职，同样负有责任。正因如此，宁波银保监局禁止他从事银行业工作 10 年。

统计数据的来源是中国银保监会网站，是以行政处罚决定书的发布时间作为统计的口径。若有出入，应以官方数据为准。

# 网站建设的详解  # 第三位  # 纸尿裤行业网站建设思路  # seo stimes培训课  # 儋州网站建设  # 郑东新区网站推广报价  # vaadin支持seo  # 陕西网站 网络推广公司  # 无边界网站建设  # 一般seo词库  # 杨浦区搜狗网站优化费用  # 娄底  # 专业的广州微网站建设  # 乐昌网站建设推广报价  # 吴江区网站建设论文选题  # 邯郸如何优化网站  # 江门教育网站优化公司  # 团购网站怎么推广好做  # 免费营销推广平台app下载苹果  # 南昌seo多少钱  # 泰安网站推广引流  # 张雨绮全部关键词排名榜  # 华夏银行  # 厦门华夏银行网点地址  # 夏门华夏银行  # 万元  # 排在  # 保监局  # 高管  # 任职资格  # 这一  # 厦门  # 不到位  # 华夏银行厦门分行  # 陕西  # 湖北  # 湖南  # 襄阳  # 宁波  # 需对  # 授信  # 枣阳  # 内控 

相关文章： 九江网站建设，助力企业互联网转型升级的关键一步，九江企业互联网转型升级的加速器，专业网站建设服务  渭南网站建设，助力企业数字化转型的关键一步，渭南企业数字化转型新引擎，网站建设关键作用彰显，渭南企业数字化转型，网站建设是关键引擎  Brother打印机启动项可禁止，过多自启影响电脑性能与网速   怎样屏蔽微信群里的烂人？这些屏蔽方法你一定要知道   党员干部微信使用指南：勿滥用截屏，群里也要讲规矩   微信误删好友怎么办？这些恢复找回方法请查收   南京生态项目手册印刷，如何设计生态园区宣传册？   校园网站设计，打造信息化校园的新窗口，构建信息化校园新格局，校园网站设计创新之道  汕头网站，打造城市 *** 新名片，助力汕头经济发展，汕头 *** 新地标，打造城市网站，助推经济腾飞  微信怎么春雷恢复好友？这四种操作方法你知道吗？   写作可弥补记忆衰退，如何写完美范文？微信产品推广软文案例来啦   第五人格：荒诞画风与悬疑剧情交织的刺激1V4手游   深入解析建网站软件，助力企业打造个性化在线平台，揭秘建站软件，企业个性化在线平台构建之道，揭秘建站软件奥秘，企业个性化在线平台构建指南  梧州网站建设，助力企业转型升级，开启 *** 营销新篇章，梧州企业转型升级新引擎，网站建设引领 *** 营销新时代  长沙网站建设公司，助力企业打造高效、专业的 *** 平台，长沙专业网站建设，赋能企业 *** 发展新篇章  *** 网站建设，提升公共服务水平，构建透明高效 *** ，数字化赋能，打造透明高效公共服务型 *** ，数字化赋能下的透明高效公共服务型 *** 建设， *** 网站新篇章  骏游斗地主：融合团队与个人策略，多种玩法带来极致体验   上海建网站公司的崛起，助力企业数字化转型的新引擎，上海建站浪潮，企业数字化转型的强劲引擎，上海建站浪潮，推动企业数字化转型的强劲引擎  揭秘低价网站建设背后的优势与风险，低价网站建设，揭秘其背后的利弊真相  优化 *** 网站设计，提升公共服务水平，打造高效 *** 网站，助力公共服务升级，打造高效 *** 网站，助力公共服务水平全面提升  沧州网站 *** ，打造专业、高效、个性化的 *** 平台，沧州专业定制，高效个性网站 *** 服务  杭州网站建设公司，打造个性化企业门户，助力企业互联网化转型，杭州专业网站建设，定制企业门户，推动互联网化升级  百度下拉列表现自己名字？腾轩科技传媒分享清除方法及原因   珠海网站推广策略，助力企业 *** 营销新篇章，珠海企业 *** 营销新攻略，网站推广策略引领未来  外贸网站优化，提升国际市场竞争力的关键策略，外贸网站国际化SEO策略，提升全球市场竞争力之道  互联网营销必看！百度搜索框下拉词优化关键词实战经验   数字化时代观看*综艺节目，这些平台及方法你知道吗？   点击查询按钮可获取微信群成员信息，含多种功能介绍   深度解析，打造个性化网站的利器——做网站的软件全攻略，个性化网站建设指南，软件利器深度解析攻略，个性化网站建设全攻略，深度解析网站 *** 软件利器  瑞声达助听器：全球知名品牌，专为老人设计，效果超棒   商业网站设计，打造高效转化率的视觉与功能艺术，视觉与功能并重，商业网站设计提升转化率之道  早安心语正能量励志：免费订阅，愿你每天开心平安   广西网站推广策略，助力企业线上腾飞，广西企业线上增长新引擎，网站推广策略全攻略，广西企业线上增长加速器，揭秘网站推广全攻略  毒贩竟将毒品假称肉在网络贩卖，江苏警方破获大案   洛阳网站建设，助力企业互联网转型升级，洛阳企业互联网转型新引擎，专业网站建设服务  微信10年超12亿用户，全方位渗透生活，诞生于2011年1月21日   微信登录验证失败不用愁，这三招排查解决超有效   微信新功能农场上线，朋友圈 10 周年，它为何被官方忽视？   全方位解析门户网站建设方案，打造高效、专业的 *** 平台，构建高效专业 *** 平台，门户网站建设方案全解析  执行风声紧就注销微信实名账户？能躲过法院冻结吗？   在互联网快速发展的今天，选择一个合适的网站空间对于建立和维护个人或企业在线平台至关重要。本文将详细介绍如何购买适合的网站空间，并提供一些关键考虑因素，帮助读者做出明智的选择。，如何购买适合的网站空间？  昆明网站优化，助力企业在线崛起的秘诀，昆明企业网站优化攻略，在线崛起的关键秘籍  乐刷客服电话是多少？一文详解乐刷公司总部热线及相关信息   海南网站优化，助力企业在线腾飞的关键策略，海南企业网站优化攻略，开启在线腾飞之门  微信群友发布*视频，群主罗某为何被判刑半年？   打造购物网站，电商新时代的创业风口，电商新时代，购物网站创业风口解析  企业微信新增对外收款功能，如何开通及钱到哪？   免费看vip电视的软件有哪些？人人视频与52看看*分享   李玉刚的励志传奇：从打工仔到星光大道冠军，坚持成就梦想   20张发人深省的插画，深刻揭露了社会现实 

相关栏目： 【 广告资讯90366 】 【 广告推广18483 】 【 广告优化154267 】 【 广告营销46464 】